Directive MiFID

Un niveau de protection adapté

En général, les banques, les courtiers en bourse et les autres intermédiaires financiers ont différents types de clients : des investisseurs particuliers, des entreprises, des acteurs du marché professionnels,… La nouvelle directive stipule que chaque type de client a droit à un niveau de protection adapté. En tant qu’investisseur particulier, vous êtes bien entendu moins au courant des finesses des investissements que, par exemple, le directeur financier d’une multinationale. Vous êtes affecté, en tant que client Centea, à la catégorie clients retail et bénéficiez ainsi de la protection légale la plus élevée.

Conseils sur mesure

Investir intelligemment requiert d’être bien informé. Votre agent Centea peut vous y aider, mais il doit savoir à qui il a affaire.

• Quels sont vos moyens financiers?
• Connaissances et expérience concernant les placements?
• Quels sont vos objectifs d’investissement?
• Quelle est votre attitude à l’égard du rendement et du risque?

Vos réponses à ces questions sont essentielles pour pouvoir formuler des conseils fondés. Voilà pourquoi, les conseillers financiers doivent désormais recueillir ces renseignements auprès de leurs clients.

e résultat d’une telle interview est votre profil de risque personnel (très dynamique, dynamique, défensif of très défensif). Nos conseillers tiennent toujours compte de votre profil de risque en formulant des conseils. Si vous n’avez pas encore de profil de risque, vous pouvez vous attendre à recevoir prochainement une invitation à un entretien avec votre agent Centea. Il va de soi que vous êtes toujours libre d’acheter des produits d’investissement de votre propre initiative et comme bon vous semble.

Exécution optimale d’ordres de placement

Le prix et les frais de transaction peuvent différer en fonction du lieu d’exécution d’un ordre. La nouvelle directive oblige les institutions financières à veiller à l’exécution aussi optimale que possible d’un ordre. Centea s’en charge en passant d’office votre ordre sur le marché national (en général le marché le plus liquide) du produit d’investissement.

Informations transparentes

En tant qu’investisseur, vous avez droit à des informations claires, de façon à pouvoir évaluer correctement les caractéristiques et les risques du produit. De plus, il doit apparaître clairement s’il s’agit d’informations générales (publicitaires) ou d’un conseil personnel. La nouvelle directive garantit par ailleurs une communication compréhensible sur les frais, les taux et le traitement de l’ordre. Ainsi, vous devez recevoir une confirmation d’exécution pour chaque ordre et, une fois par an au moins, un aperçu des actifs sur votre compte-titres.